Prečo a ako začať investovať do realitného fondu INVESTIKA.
Investovanie do nehnuteľností je považované za jednu z najbezpečnejších a najstabilnejších foriem investovania. Ale čo keby ste mohli investovať do nehnuteľností bez nutnosti vlastniť fyzickú nehnuteľnosť? Tu prichádzajú na rad realitné fondy, a jeden z nich, ktorý vám chcem v tomto článku priblížiť je realitný fond INVESTIKA.
Investika je konzervatívnejšia investícia s atraktívnym výnosom, ktorá umožňuje drobným investorom zarábať na príjmoch z prenájmu rôznych typov kvalitných komerčných nehnuteľností bez nutnosti ich priameho nákupu a správy.
Fond investuje najmä do prémiových administratívnych budov, obchodných centier, logistických areálov a ďalších sektorov. Nehnuteľnosti vo fonde si môžete pozrieť TU.
Súčasťou dlhodobých nájomných zmlúv sú inflačné doložky, ktoré zaisťujú pravidelné navyšovanie nájomného. Kombinácia bonitných nájomcov a dlhodobých nájomných zmlúv je predpokladom stabilných príjmov fondu. Portfólio je diverzifikované na úrovni typov nehnuteľností, na úrovni lokality aj na úrovni jednotlivých nájomcov. Väčšina nájmu je v EUR, čo je priaznivé pre slovenského investora vzhľadom na kurzové riziko.
Fond INVESTIKA sa vyznačuje týmito hlavnými charakteristikami:
Zhodnotenie za posledných 12 mesiacov (k 31.3.2023): 10,69%
Fondový kapitál (k 31.03.2023): 627,9 ,mil EUR
Počet nájomcov: viac ako 340
Počet investorov: viac ako 60.000
WAULT: 5,22 rokov (vážený priemer doby expirácie nájomných zmlúv k 31. 3. 2023)
Rizikovosť fondu na škále SRI: 2 (škála 1-7)
Preverená konzervatívna investičná stratégia
Dôkladná diverzifikácia portfólia nehnuteľností
Dlhodobé nájomné vzťahy s bonitnými nájomcami
Odolnosť voči inflácii - inflačné doložky v nájomných zmluvách
Výnos fondu nie je priamo ovplyvnený vývojom kapitálového trhu
Vyššia likvidita ako u priamej investície do nehnuteľnosti
Možnosť vyplácania pravidelnej mesačnej renty
Geografická diverzifikácia:
55 % Poľsko
37 % Česká republika
6 % Chorvátsko 2 % Španielsko
Ak máte prostriedky zainvestované v slovenských realitných fondoch, tak odporúčam zvážiť rozloženie geografického rozika, nakoľko slovenské realitné fondy vlastni väčšinu nehnuteľností na Slovensku.
Sektorová diverzifikácia
57% Kancelárie 14% Logistika 12% Retail
3 % Dátové centrum
2 % Portfólio bankových domov 1 % Rezidencie
11 % Ostatné
Diverzifikácia odvetvia
26 % IT
22 % Logistika
14 % Bankovníctvo, financie 13 % Ostatné služby
6 % Ostatný maloobchod 3 % Predaj potravín
3 % Realitná činnosť
3 % Predaj nábytku
2 % Ubytovacie a stravovacie služby 2 % Výroba
2 % Farmácia a zdravotníctvo
2 % Verejná správa
1 % Automotive 1 % Vzdelávanie
Tu sú niektoré z kľúčových charakteristík pre triedu EUR:
· Typ fondu: špeciálny fond kolektívného investovania, otvorený podielový fond
· Odporúčaný investičný horizont: 5 rokov
· Odporúčaná minimálna jednorazová investícia: 10.000 EUR
· Odporúčaná minimálna pravidelná investícia: 100 EUR mesačne
· Vstupný poplatok: individuálne podľa výšky investície do 2% (max. 4%)
· Výstupný poplatok: 0%
· Poplatok za správu: 1,70% ročne (zverejňovaná výkonnosť fondu je už očistená o tento poplatok)
· Poplatok za administráciu: 0,15% ročne (zverejňovaná výkonnosť fondu je už očistená o tento poplatok)
· Frekvencia stanovovania hodnoty podielového listu Mesačne
· Frekvencia obchodovania Mesačne (obchodný deň je posledný pracovný deň v mesiaci)
Investika je česká spoločnosť a základná mena fondov je CZK. Realitný fond má ale tiež triedu v EUR, ktorá je prispôsobená pre investorov, ktorí preferujú investovať v eurách, čo je logicky pre slovenských investorov zmysluplnejšie.
Ako začať investovať do realitného fondu?
Dohodnite si so mnou nezáväznú konzultáciu v čase, ktorý Vám vyhovuje v mojom rezervačnom systéme TU. Aktuálne sa starám klientom o viac ako 9,4 mil EUR a som členom Swiss Premium clubu. Budem rád, ak sa pridáte aj Vy a využijete moje skúsenosti vo svoj prospech.