Pomáham majiteľom firiem, lekárom s vlastnou praxou a rodinám s väčším majetkom nastaviť firemný aj osobný majetok pod jednou stratégiou.
Kľúčová je štruktúra majetku a dlhodobá stratégia,
nie jednotlivé produkty.
Predaj firmy sa skončil. Rozhodovanie o majetku sa práve začína. Prvé pondelky po exite často rozhodnú o tom, či vznikne stratégia, alebo len zbierka jednotlivých rozhodnutí.
Po predaji firmy treba oddeliť peniaze na záväzky, likviditu a rodinné ciele od kapitálu, ktorý má pravidelne financovať náklady na život.
Pri veľkom jednorazovom kapitáli nerozhoduje najlepší deň vstupu na trh. Rozhoduje kombinácia faktorov, ako sú likvidita, horizont, koncentrácia, náklady a tempo, s ktorým dokážete žiť aj počas prvého poklesu.
Pri privátnej rente nezáleží len na priemernom výnose. Slabé prvé roky môžu zmeniť zostatok aj pri rovnakých výnosoch v inom poradí.
Nie každá privátna renta má rovnakú úlohu. Dočasná renta plánuje iba čerpanie kapitálu. Nekonečná renta rieši, ako chrániť jeho schopnosť generovať príjem aj pre budúcnosť.
Privátna renta nie je jedno univerzálne číslo. Potrebný kapitál závisí od výšky príjmu, času, inflácie, výnosu, nákladov a od toho, či má majetok zostať zachovaný.
Od prvej konzultácie cez návrh rámca po priebežnú správu: ako v praxi vyzerá spolupráca s wealth managerom pri väčšom majetku.
Prvých 12 mesiacov po predaji firmy je najmä o disciplíne: čo nechať likvidné, čo nepresúvať narýchlo a kedy nastaviť pravidlá pre rodinu a kapitál.
Negatívne skúsenosti z minulosti môžu byť veľmi silným faktorom, ktorý ovplyvňuje naše súčasné rozhodovanie. Ak sme v minulosti prišli o peniaze, je prirodzené, že máme obavy z ďalšieho investovania. Každá skúsenosť, či už pozitívna alebo negatívna, nás môže niečo naučiť.
Ako z pasívnej hotovosti vytvoriť systém strategickej správy majetku: architektúra aktív, likvidita, riziká a dlhodobý investičný plán namiesto náhodného výberu produktov.
Kto som
Wealth manager senior
Pracujem s majiteľmi firiem, podnikateľmi pred predajom firmy alebo po ňom, lekármi s vlastnou praxou a rodinami s väčším majetkom.
Strategické rozhodnutia o majetku riešite priamo so mnou, od prvého rozhovoru až po priebežnú spoluprácu. V rámci svojej praxe pracujem s klientskym majetkom v objeme 20M+ EUR.
Zodpovedám
Keď so mnou klient spolupracuje, zodpovedám za to, aby rozhodnutia o jeho majetku mali poradie a súvislosti: čo riešiť teraz, čo pripraviť a čo zatiaľ nerobiť.
Kde moja rola končí
Za čo nezodpovedám, poviem rovno. Nie som advokát ani daňový poradca a neriadim firmy svojich klientov. Keď sa otvorí právna alebo daňová téma, pripravím otázky a prepojím klienta s príslušným odborníkom.
Sledujem, ako o majetku uvažujú zahraničné privátne banky a family office inštitúcie, a prekladám to do rámca, ktorý dáva zmysel v slovenských pomeroch.
Trhy predpovedať neviem a netvárim sa, že to viem. Viem však pomenovať, ktoré predpoklady v majetku musia platiť, aby plán vydržal, a tie sledujem.
Klientov mám z celého Slovenska, kanceláriu mám v Žiline. Po každej konzultácii posielam zápis so zhrnutím všetkého, čo sme prebrali.
Sme tím, v ktorom má každý svoju úlohu:
Našu kanceláriu nájdete aj na webe Swiss Life Select ako Wealth Management Office Žilina.
Finančné sprostredkovanie vykonáva spoločnosť Hechtberger s.r.o., IČO 50111779, ako podriadený finančný agent spoločnosti Swiss Life Select Slovensko, a.s. V registri Národnej banky Slovenska je zapísaná pod registračným číslom 211805 (záznam v registri) a som v ňom uvedený ako zodpovedný člen jej štatutárneho orgánu.
Register pri tomto čísle uvádza zápis ako podriadený finančný agent v sektoroch:
Oprávnenie vo všetkých sektoroch máme zámerne. Väčšina klientov mojej kancelárie chce, aby sme sa nad rámec investícií starali o ich financie ako celok, a tak im službu poskytujeme komplexne. Inšpiruje nás prístup family office: family office nie sme, no jeho myšlienku, mať celý majetok rodiny v jednom premyslenom prehľade, prenášame do slovenských pomerov.
V Swiss Life Select Slovensko pôsobím nepretržite od roku 2011. Začínal som ako SZČO; v roku 2016 som urobil ďalší krok a činnosť som preniesol do vlastnej spoločnosti. Preto register uvádza prvé oprávnenia spoločnosti od roku 2016 a oprávnenia pre dôchodkové sporenie od roku 2017. Mám odborné skúšky podľa zákona č. 186/2009 Z. z. (Slovenská banková asociácia): kapitálový trh, poistenie a zaistenie, prijímanie vkladov, úvery a úvery na bývanie, starobné a doplnkové dôchodkové sporenie.
V Swiss Life Select som členom Produktovej rady, ktorá spolurozhoduje o tom, ktoré investičné riešenia sa dostanú do ponuky pre slovenských klientov, a Swiss Premium Club. Do klubu spoločnosť zaraďuje svojich najlepších finančných sprostredkovateľov podľa podmienok, ktoré vyhodnocuje dvakrát ročne; jeho členovia sa podieľajú na obchodnej stratégii spoločnosti a priamo komunikujú s jej vedením.
Hechtberger s.r.o. vykonáva finančné sprostredkovanie pre finančného agenta Swiss Life Select Slovensko, a.s., ktorý za túto činnosť prevzal zodpovednosť. Obe skutočnosti uvádza register NBS pri čísle 211805.
Nie. Viem otvoriť tému v správnom čase, pripraviť otázky a prepojiť vás s advokátom alebo daňovým poradcom. Riešenie a zodpovednosť zaň zostávajú u nich.
Píšem články, nahrávam podcast a videá na YouTube. Rozhovory a mediálne výstupy sú v časti Referencie a médiá.
Založil som mužský výzvový program Fight Club SK a program pre manželské páry Manželský Refresh. Oba projekty dnes rozvíjame spolu s naším lokálnym zborom.
S čím pracujem: Strategická správa kapitálu · Stratégia privátnej renty · Majetok pred predajom firmy a po ňom · Rodinný majetok a odovzdanie ďalšej generácii
Wealth manager senior
Swiss Life Select Slovensko
Pri majiteľoch firiem sa sústredím na strategickú správu osobného a rodinného majetku. Firmu vnímam ako zdroj kapitálu, príjmu, financovania, likvidity a rizika.
Právne a daňové riešenia zabezpečujú príslušní špecialisti. Otváram relevantné témy, pripravujem otázky a pomáham prepájať ich prácu s vaším majetkovým plánom.
Skúsenosti & Licencie
Som člen odbornej poroty súťaže Zlatá minca.
V Swiss Life Select Slovensko pôsobím od roku 2011. Som členom Produktovej rady a Swiss Premium clubu.
Podrobnosti o mojich skúsenostiach a odborných skúškach nájdete v profile. Oprávnenia si môžete overiť v registri NBS.
Na úvodnom rozhovore prejdeme vašu situáciu a otázky, ktoré chcete riešiť. Spoločne si ujasníme, či a v čom vám spolupráca môže pomôcť.
Adresa
Framborská 252/19
010 01 Žilina
Slovakia
Pre podnikateľov, ktorí riešia kapitál popri firme, pripravujú jej predaj alebo hľadajú plán pre majetok po exite.
Pre lekárov s vlastnou praxou, ktorí chcú premeniť pravidelný príjem na dlhodobý majetok a venovať svoj čas profesii.
Pre rodiny, ktoré potrebujú spojiť investície, rezervy a ochranu majetku do jedného plánu vrátane jeho odovzdania ďalšej generácii.
Prejdeme vaše ciele, majetok a záväzky. Ujasníme si, ktoré otázky potrebujú riešenie a či spolupráca dáva zmysel.
Pomenujeme úlohu jednotlivých častí majetku, potrebné rezervy, riziká a poradie ďalších krokov.
Plán priebežne prehodnocujeme podľa zmien vo vašom živote, rodine a podnikaní.
