Pracujem s podnikateľmi a bonitnými klientmi, ktorí chcú mať firemný aj osobný majetok pod jednou stratégiou.
Kľúčová je štruktúra kapitálu a dlhodobá stratégia, nie jednotlivé produkty.
Väčšina bonitných klientov má majetok roztrieštený. Firma, osobné investície a budúcnosť kapitálu fungujú oddelene — bez jedného systému. Staviam architektúru, kde každá časť má jasnú rolu, logiku a dlhodobý cieľ.
Zistiť viacDnes sa pozrieme na to, ako tento stav zmeniť a vybudovať riešenie, ktoré v profesionálnom svete wealth managementu nazývame architektúra aktív.
Ležia nám na účtoch prostriedky, ktoré zatiaľ nemajú jasné určenie? Premýšľajme nad tým, čo všetko by za ten čas mohli reálne urobiť.
Október priniesol pokračovanie rastu – americký, globálny aj európsky index prekonali nové maximá, výsledková sezóna v USA potvrdila solídnu ziskovosť a Fed druhýkrát v roku znížil sadzby o 0,25 bodu. Sentiment zostal zdržanlivý a volatilita mierna – prostredie priaznivé pre disciplinovaných investorov.
September priniesol sériu dôležitých udalostí – americký Fed po desiatich mesiacoch znížil sadzbu o 0,25 %, inflácia v eurozóne sa drží okolo cieľa 2 % a v USA sa začal vládny shutdown, ktorý spomalil zverejňovanie ekonomických dát.
August priniesol ďalšiu sériu silných impulzov – Jerome Powell v Jackson Hole naznačil možnosť zníženia sadzieb, Donald Trump vystupňoval tlak na Fed a súdy otvorili dvere k možnému zrušeniu globálnych ciel.
Trhy v júli prekonali historické maximá. Výsledková sezóna priniesla pozitívne prekvapenia. Podpis Trumpovho príkazu o clách a pokračujúce napätie s Čínou vyvolávajú neistotu. Sentiment investorov sa zmenil – Fear & Greed Index klesol do neutrálnej zóny a VIX sa drží pri hranici 20 bodov.
Jún priniesol investorom niekoľko silných impulzov –
Európska centrálna banka znížila sadzby na 2,00 %, Fed naznačil možné uvoľnenie menovej politiky už na jeseň a USA s Čínou dosiahli dohodu o vývoze strategických surovín.
V máji trhy opäť ukázali svoju citlivosť na geopolitické rozhodnutia. Spojené štáty stratili najvyšší rating od poslednej ratingovej agentúry, súd spochybnil ústavnosť ciel Donalda Trumpa a Ázia s Blízkym východom vyslali jasný signál o prehlbujúcej sa ekonomickej spolupráci. Zároveň sa výrazne menila nálada investorov – index Fear & Greed stúpol z mierneho strachu na hodnoty naznačujúce chamtivosť.
Slovenské domácnosti držia v bankách viac ako 44 miliárd eur, z čoho až 28,5 miliardy leží na bežných účtoch s nulovým úrokom. V čase, keď inflácia opäť prekonáva výnosy z termínovaných vkladov, dochádza k tichej erózii majetku – bez toho, aby si to mnohí vôbec uvedomovali.
Zaujímavé príležitosti sa vopred neohlásia. Jedna z nich je tu práve teraz.
Aktuálne dianie na finančných trhoch je pripomienkou, že trpezlivosť a rozvaha sú najcennejšou menou dlhodobého investora. Ak dnes premýšľate, ako ochrániť a rozumne zhodnotiť svoj majetok, rád Vám osobne ukážem, aké možnosti ponúka trh tým, ktorí sú pripravení myslieť dlhodobo a strategicky.
Skúsenosti & Licencie
Som člen odbornej poroty súťaže Zlatá minca.
Zarezervujte si termín konzultácie v čase, ktorý Vám najviac vyhovuje, alebo mi napíšte správu a ja Vás budem kontaktovať.
