Prvá konzultácia o vašom majetku
Prvá konzultácia je pokojný rozhovor o vašej majetkovej situácii.
Pri väčšom majetku zriedka rozhoduje jedna investícia. Dôležité je, ako spolu súvisia dostupné peniaze, firma, investície a rodinný majetok.
Cieľom prvého stretnutia je ujasniť si, čo je vo vašej situácii podstatné, kde môžu byť riziká a či má zmysel pokračovať ďalšou analýzou alebo spoluprácou.
Čo si odnesiete
Čo sa deje na prvom stretnutí
Na začiatku nepotrebujem kompletné podklady ani hotové rozhodnutie. Potrebujem pochopiť kontext: ako váš majetok vznikol, na čo vám dnes slúži a čo od neho očakávate.
Spoločne si urobíme základný prehľad vašej situácie: čo má zostať dostupné, čo má pracovať dlhodobo, kde príliš veľká časť majetku závisí od jednej firmy alebo jedného typu investície a ktoré témy si zaslúžia prioritu.
Čo sa na prvom stretnutí nerobí
- Nevyberáme investičný produkt a nedávam rýchle odporúčanie bez širších súvislostí.
- Nemusíte sa rozhodnúť na mieste. Výnos nesľubujem ani negarantujem, pretože investovanie vždy nesie riziko a hodnota majetku môže kolísať.
- Niekedy si otvorene povieme, že ďalšia spolupráca nedáva zmysel.
Pre koho je konzultácia
Je vhodná, ak:
- spravujete väčší majetok a chýba vám celkový obraz
- ste pred predajom firmy alebo po ňom, alebo riešite väčšiu hotovosť vo firme
- chcete si ujasniť dostupné peniaze, riziko, rodinný majetok a ďalšie kroky ako jeden celok
- už máte investície alebo privátne bankovníctvo, ale chýba vám strategický pohľad na štruktúru majetku
Skôr nie je vhodná, ak:
- hľadáte rýchly tip na konkrétny investičný produkt
- chcete len porovnať jednu ponuku s druhou bez širšieho kontextu
- očakávate odporúčanie na investíciu bez toho, aby sme poznali vašu situáciu a ciele
Termín a forma konzultácie
Termín aj formu konzultácie si zvolíte sami pri rezervácii, podľa toho, čo vám viac vyhovuje.
Väčšinu konzultácií vediem v kancelárii alebo online, aby som mal dosť času na každého klienta. Pri väčšom majetku za vami po dohode rád prídem aj osobne, napríklad do vašej firmy.