INVESTOVANIE – TIPY NAZAUJÍMAVÉ PODIELOVÉ FONDY ČASŤ 2.

INVESTOVANIE DO FONDOV – „INÁ KÁVA“

investovanie-do-fondov6.jpg

DOVOĽTE PENIAZOM PRACOVAŤ PRE VÁS

Investovanie do fondov je vďaka diskutovanej téme 2. dôchodkového piliera v pozornosti verejnosti asi viac, než kedykoľvek predtým.

Búrlivej diskusii nepochybne prispela klamlivá informácia Sociálnej poisťovne o zápornom zhodnotení vo fondoch, ktorá bola rozposlaná všetkým sporiteľom. Samozrejme, že sa ozvali ľudia, ktorí problematiku poznajú, majú prístup k informáciám a vedia rozoznať „jablká od hrušiek“. Medzi investovaním do fondov v 2. dôchodkovom pilieri a našou témou je prienik, nakoľko v oboch prípadoch sa jedná o formu kolektívneho investovania do fondov, teda rovnaký princíp. Niekedy ľudia hovoria, že sa investovania obávajú a pritom investujú v 2. dôchodkovom pilieri. Dôvodom môže byť fakt, že v súvislosti s 2. dôchodkovým pilierom sa skôr používa termín SPORENIE ako INVESTOVANIE.

KOLEKTÍVNE INVESTOVANIE – ČO TO VLASTNE JE?

Vysvetlíme si to tak, aby to pochopil každý. Predstavte si, že by ste sa rozhodli investovať napríklad do akcií svetovo známych spoločností ako sú Coca-Cola, Pepsi-Cola, Heineken, BMW, Mercedes, Apple, Microsoft, alebo by ste si chceli kúpiť dlhopisy Nemecka, Rakúska a Švajčiarska a máte na to vyčlenených 500 €. Asi by ste tento obchod neuzatvorili, lebo 500 € je príliš nízka suma na to, aby ste sa k takým obchodom dostali. Princíp kolektívneho investovania spočíva v tom, že viacero ľudí (podielnikov) vloží svoje peniaze do spoločného podielového fondu, ktorý potom „vyzbierané“ peniaze môže investovať takmer bez obmedzení. Samozrejme, pokiaľ je majetok fondu dostatočný. Kolektívne investovanie sa riadi zákonom č. 203/2011 Z. z. a môžete si v prípade záujmu na stránke Národnej banky Slovenska (NBS) prečítať detailné informácie. Peniaze, ktoré sa do fondu vyzbierajú, sa investujú podľa štatútu fondu, ktorý je schválený NBS a presne určuje, do čoho a ako môže fond investovať.

ebook-icon.jpg

ZDARMA si môžete stiahnuť môj eBook 10 KĽÚČOVÝCH OTÁZOK pred podpisom“.

Nájdete tu okrem iného aj rady, čomu sa pri investovaní vyhnúť a na čo si dať pozor.

V minulom dieli seriálu o Investovaní do fondov, ktorý si môžete prečítať TU, sme si predstavili akciový fond Pioneer Funds – European Equity Value a dlhopisový fond Templeton Global Total Return.

V dnešnej časti sa pozrieme opäť na jeden dlhopisový fond a pre zmenu na jeden zmiešaný fond.

Pravidelné investovanie je pri týchto fondoch možné tiež od 20 € mesačne a jednorazové investovanie od 1000 €.

Aj pre dnešné podielové fondy budú platiť kritériá, o ktorých sme si povedali minule.

DNEŠNÉ DVA TIPY NA ZAUJÍMAVÉ FONDY, KTORÉ BY MOHLI BYŤ SÚČASŤOU VÁŠHO PORTFÓLIA.

INVESTOVANIE S ATRAKTÍVNYM ZHODNOTENÍM – ZMIEŠANÝ FOND.

V tejto kategórii sa dnes pozrieme na zmiešaný podielový fond od spoločnosti C-Quadrat Kapitalanlage Total Return, ktorá bola založená v roku 1991. Fond, na ktorý sa dnes pozrieme, bol založený v roku 2003.

Názov fondu: C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI

ISIN: DE000A0F5G98

Mena: EUR

Typ fondu: zmiešaný

Primárny región: svet

Výkonnosť fondu v číslach:

Výkonnosť fondu v EUR k 7.4.2015Kumulatívne (historicky)ročne (p.a.)

od založenia 27.3.2003110,67%7,68%

za 3 roky33,67%10,16%

za 2 roky23,48%11,12%

za 1 rok8,58%

za 6 mesiacov10,53%

za 3 mesiace9,38%

za 1 mesiac1,96%

od začiatku roka 2015 k 7.4.20159,28%

Zdroj: www.conseq.sk

Výkonnosť fondu v grafe:

Investovanie-zmiešaný-fond-C-Quadrat-Total-Return-Global-AMI-2003-2015.jpg

zdroj: www.c-quadrat.com

STRATÉGIA FONDU – AKO PREBIEHA INVESTOVANIE V TOMTO FONDE

C-Quadrat je fond fondov s unikátnym obchodným systémom, ktorý denne porovnáva a následne vyberá spomedzi 10000 fondov z celého sveta tie, ktoré majú rastový trend. Z týchto 10000 fondov je obvykle vybratých okolo 100 fondov, ktoré sú súčasťou aktuálneho portfólia. Fond patrí do kategórie „Total Return“ (celková návratnosť) a v dlhodobom horizonte (rozumej min. 5 rokov) má za cieľ dosiahnuť vždy kladné výsledky – a to pri akomkoľvek vývoji trhu.

Systém je plne automatizovaný a nie je ovplyvňovaný emóciami ľudského faktoru, čo je výhoda v časoch, kedy sú trhy turbulentné, prevláda neistota a skepsa. Klasický fond má svojho portfólio manažéra, ktorý robí rozhodnutia o tom, ako bude portfólio rozložené a do čoho budú peniaze klientov zainvestované. Aj sebalepší analytik bude v čase krízy veľmi opatrný a právom aj skeptický. Počítač nemá emócie a preto ich neberie pri rozhodovaní do úvahy, porovnáva iba matematické údaje.

INVESTOVANIE PRE OPATRNEJŠÍCH  – DLHOPISOVÝ FOND

V tejto kategórii sa dnes pozrieme na akciový podielový fond od spoločnosti Pioneer Investments, ktorej história siaha až do roku 1928. Tento správca má teda s investovaním skúsenosti pekných 85 rokov. Na Slovensku pôsobí skupina Pioneer Investments od roku 2001.

Názov fondu: Pioneer Funds – U.S. High Yield (EUR)

ISIN:  LU0119402427

Mena: EUR

Typ fondu: dlhopisový

Primárny región:USA

Výkonnosť fondu v číslach:

Výkonnosť fondu v EUR k 23.3.2015kumulatívne (historicky)ročne (p.a.)

od založenia 18.12.2000115,655,51

za 5 rokov76,2912,01

za 3 roky49,6714,39

za 1rok29,29

za 6 mesiacov21,11

za 3 mesiace11,55

za 1 mesiac0,27

od začiatku roka 2015 k 7.4.201516,74

Zdroj: www.conseq.sk

Výkonnosť fondu v grafe:

Pioneer-Funds-U.S.-High-Yield-Aktuálne-informácie.png

zdroj: www.pioneerinvestments.sk

STRATÉGIA FONDU – AKO PREBIEHA INVESTOVANIE V TOMTO FONDE

Fond investuje viav ako 70% svojich aktív do dlhopisov s vysokým úrokom emitovaných americkými spoločnosťami 

 
inestovanie-je-výhodnejšie.jpg
 

Investovanie sa oplatí viac ako bankové účty, termínované vklady a iné domáce alternatívy 

Pokiaľ máte záujem o investovanie, alebo chcete viac informácií tak mi pošlite správu, rád vám poradím.